Hiện nay, công tác quản lý thẻ tín dụng của một số ngân hàng còn sơ hở nên nhiều đối tượng đã lấy cắp thông tin cá nhân của các chủ tài khoản để làm giả thẻ tín dụng, nhằm mục đích mua hàng hóa, sản phẩm công nghệ cao. Ngoài ra, tội phạm còn sử dụng thẻ tín dụng của người nước ngoài để nhập cảnh vào một nước khác thực hiện hành vị rút tiền phi pháp.

1. Tội phạm làm giả thẻ tín dụng như thế nào?

Có thể mô tả hoạt động cụ thể của nhóm tội phạm tín dụng như sau:

WannaCry ransomware attack

Tội phạm làm giả thẻ tín dụng như thế nào

Mua thông tin thẻ trên các diễn đàn hacker

Đầu tiên, các đối tượng sẽ mua thông tin thẻ tín dụng từ các diễn đàn hacker với giá khá rẻ, thông thường chỉ khoảng từ 1-3 USD, sau đó dùng các thông tin này để làm giả thẻ thẻ tín dụng.

Sử dụng thông tin lấy cắp được làm giả thẻ tín dụng

Sau khi có được thông tin thẻ tín dụng, tội phạm sẽ sử dụng thông tin thẻ để làm giả thẻ tín dụng cả về hình thức lẫn nội dung.

Sử dụng thẻ tín dụng giả để mua hàng đắt tiền

Sau khi làm thẻ tín dụng giả thành công, tội phạm sẽ dùng thẻ tín dụng giả để mua các mặt hàng công nghệ cao và các thiết bị điện tử đắt tiền như iPad, iPhone…Hoặc thành lập các công ty ma để thực hiện việc chuyển, gửi tiền từ các tài khoản lấy cắp được.

2. Tội phạm đánh cắp thông tin tài khoản như thế nào?

Để có thông tin là thẻ giả, tội phạm đã dùng những thủ đoạn nào để đánh cắp thông tin của chủ thẻ. Cùng tìm hiểu bài viết sau đây nhé.

-Lập trang web giả, lừa lấy thông tin bảo mật

Các phổ biến nhất để đánh cắp thông tin là tội phạm sẽ lập ra các trang web ngân hàng giả hoặc trang web bán hàng giả, sau đó họ sẽ gửi email nặc danh đến hàng loạt địa chỉ email với nội dung để đảm bao an ninh, yêu cầu khác hàng đổi password hay khai báo lại những thông tin liên quan đến tài khoản ngày trên trang web. Khi khách hàng thực hiện yêu cầu này, tội phạm sẽ đánh cắp toàn bộ thông tin bảo mật một cách dễ dàng.

-Máy tính người dùng bị cài virus

Tội phạm sẽ cài virus vào máy tính người dùng trong đó có thông tin về thẻ tín dụng. Sau khi bị cài virus, máy tính người dùng sẽ bị kiểm soát và dữ liệu liên quan đến thẻ tín dụng như mã số thẻ và thông tin thẻ sẽ bị gửi thẳng về cho tội phạm.

-Ngoài ra, tội phạm còn cài những chương trình ăn cắp tài khoản ngân hàng trực tuyến thông qua truy cập internet.

3. Người sử dụng thẻ tín dụng cần cảnh giác

Để đối phó với thủ đoạn tinh vi này, người sử dụng thẻ cần phải cảnh giác khi sử dụng thẻ.

Người sử dụng thẻ tín dụng cần cảnh giác

Người sử dụng thẻ tín dụng cần cảnh giác

Thông thường, các ngân hàng không bao giờ bắt khách hàng khai báo thông tin liên quan đến thẻ qua mạng hay một thiết bị xã hội nào. Nên nếu phát hiện có những email có thông tin yêu cầu làm việc này, bạn không nên làm theo.

Thêm vào đó, bạn sẽ dễ dàng nhận ra trang web giả mạo nếu lưu ý những điểm khác biệt giữa các trang web giả mạo và trang web ngân hàng chính thống như về địa chỉ trang web, bố cục, hình ảnh…, dấu chấm hay gạch ngang ở địa chỉ của trang web.

Xem thêm Những lưu ý khi giao dịch bằng thẻ tín dụng

 

Một số loại Thẻ tín dụng phổ biến hiện nay

CITI CASH BACK VISA PLATINUM

CITI CASH BACK VISA PLATINUM

Điều kiện đăng ký

  • Trên 21 tuổi.
  • Thu nhập hàng tháng từ 10 triệu VND trở lên.
  • Nhận lương qua tài khoản ngân hàng.

Ưu đãi hấp dẫn

  • Tặng vali du lịch “I travel the world” 20” cao cấp.
  • Cơ hội nhận iPhone 7 32GB.
  • Hoàn tiền đến 5% chi tiêu thẻ (lên đến 7,2 triệu VNĐ/năm).
  • Ưu đãi mua sắm trả góp Citi 0% Mọi Nơi với phí chuyển đổi chỉ 4,5% trên giá trị giao dịch.

ANZ VISA CLASSIC

ANZ VISA CLASSIC

Điều kiện đăng ký

  • Từ 18 tuổi trở lên.
  • Thu nhập tối thiểu 7.2 triệu .
  • Sinh sống tại Hà Nội, Tp.Hồ Chí Minh, Bình Dương.

Lợi ích vượt trội

  • Hoàn tiền 0.3% không giới hạn trên tổng chi tiêu.
  • Tận hưởng ưu đãi tại hơn 2.200 đối tác của chương trình ANZ Spot trên toàn Châu Á Thái Bình Dương.
  • Giảm 5% khi đặt phòng trả trước tại Agoda bằng Thẻ Tín Dụng ANZ Chuẩn và Vàng.

Ưu đãi đặc biệt

  • Hoàn phí thường niên năm đầu tiên khi kích hoạt và thực hiện tối thiểu 01 giao dịch trong vòng 30 ngày kể từ ngày phát hành thẻ.
  • Hoàn tiền 300.000 đồng khi thực hiện chi tiêu từ 1 triệu đồng trong vòng 30 ngày kể từ ngày phát hành thẻ.

VISA SIGNATURE

VISA SIGNATURE

Điều kiện đăng ký

  • Từ 18 tuổi trở lên.
  • Thu nhập hàng tháng tối thiểu 60 triệu.

Lợi ích vượt trội

  • Tích lũy 01 dặm sacombank với mỗi 20.000 đồng chi tiêu bằng thẻ sacombank visa signature.
  • Linh hoạt quy đổi dặm sacombank sang vé máy bay nhiều hãng hàng không (gồm vietnam airlines, vietjet air, jetstar pacific), dặm xét hạng vietnam airlines, phí thường niên hoặc tiền mặt.
  • Miễn phí thẻ priority pass để sử dụng hơn 1.000 phòng chờ tại các sân bay toàn cầu.
  • Bảo hiểm du lịch lên đến 10,5 tỷ vnđ.
  • Tận hưởng đầy đủ các tiện ích của thẻ tín dụng quốc tế sacombank như: mua trước trả sau miễn lãi 55 ngày, thanh toán và rút tiền mặt trong nước và quốc tế, mua sắm online và trả góp lãi suất 0%.

PLATINUM CASHBACK

PLATINUM CASHBACK

Điều kiện đăng ký

  • Từ 22-55 tuổi đối với khách hàng nữ, từ 22-60 tuổi đôi với khách hàng nam.
  • Mức lương chuyển khoản tối thiểu từ 10 Triệu VNĐ.
  • Chứng từ công việc và thu nhập gồm Bản sao hợp đồng lao động Bản gốc sao kê hoặc phiếu chi lương thể hiện 3 tháng lương gần nhất.

Lợi ích vượt trội

  • Hoàn tiền 25% mọi chuyến Uber.
  • Tận hưởng vô vàn ưu đãi về ẩm thực, mua sắm, du lịch, chăm sóc sức khỏe & làm đẹp tại hơn 3.500 điểm giao dịch ở Việt Nam và Châu Á.
  • Miễn phí bảo hiểm mua sắm qua thẻ lên đến 67.500.000 VNĐ.
  • Ưu đãi chơi gôn tại các câu lạc bộ gôn hàng đầu Việt Nam.